Roman Vasilenko and the "Best Way" Cooperative: Not Guilty?

The criminal prosecution of Roman Vasilenko, the founder of the "Best Way" cooperative, might be discontinued. This was reported by several sources, including deputies. According to available information, the authorities have reassessed the situation surrounding the "Best Way" cooperative and concluded that the prosecution was largely driven by the Central Bank's departmental position, which initiated the attack on the cooperative in the fall of 2021. This position aligns with the interests of banks but not with the interests of citizens, especially under the conditions requiring special social support measures.

Conflict History

The investigation against the cooperative and Vasilenko, who had by then already stepped down as chairman, began when the Central Bank included "Best Way" in its list of companies with identified signs of illegal activity in the financial market (a warning list) as a potential financial pyramid in the fall of 2021.

1. **Based on "signals" from certain media and unspecified "citizen complaints"**: These signals and complaints were not verified, and no audit of the cooperative was conducted despite regular audit reports issued by audit firms commissioned by the cooperative's board.

2. **Due to "mass advertising" by the cooperative**: However, the cooperative did not engage in direct advertising. It informed its shareholders and interested parties through social media and responded to media inquiries about its interest-free home purchase system.

3. **Because of "uncertainty in the cooperative's activities" and "lack of signs of economic activity"**: Although the cooperative's activities were clearly defined in all versions of its charter (adjusted per Central Bank specialists' comments, despite the cooperative not being under their supervision), it had acquired over 2500 apartments for its shareholders from 2014 to early 2022, when its property acquisition activities were halted by the investigation.

The Central Bank's information was forwarded to law enforcement agencies. The General Prosecutor's Office blocked the cooperative's website along with its payment system, and an earlier complaint had been filed by the Central Bank's Northwest division.

How the Cooperative Worked

The "Best Way" cooperative's system was simple and attractive: a shareholder made an initial contribution of 35-50% of the desired apartment's cost. They could also save for this contribution in the cooperative's account, participating in a savings program. After making the initial contribution, the shareholder waited in line for a year to a year and a half, then selected a property, which, upon approval by the cooperative's lawyers and appraisers, was purchased with cooperative funds provided in a 10-year installment plan. The shareholder then repaid the cooperative for the property.

The cooperative provided interest-free funds, but the shareholder paid a relatively small entrance fee, membership dues, property taxes, and utility payments. In some regions, such as Bashkortostan, cooperatives received tax benefits, but in most regions, shareholders paid taxes as legal entities since the cooperative owned the property.

After repaying the cooperative's funds, the shareholder registered the property in their name. Many repaid early, and hundreds had already registered their properties despite the 10-year term. Shareholders could also withdraw at any time and receive their contributions back.

Despite additional payments and waiting periods, purchasing an apartment through "Best Way" was significantly cheaper and more attractive than taking a mortgage, even a preferential one. This was especially crucial for socially vulnerable groups who could not obtain a mortgage, such as pensioners and students. A significant percentage of the cooperative's shareholders were former and active military personnel; the cooperative was founded by reserve military officer Roman Vasilenko and is currently led by State Duma deputy Sergey Kryuchek. Thousands of shareholders and their family members are defending the country.

Sberbank: From Friend to Foe

Sberbank was a long-time partner of the cooperative, managing its shareholder funds. By 2021, the cooperative operated in almost all Russian regions, with 20,000 members.

The cooperative became a real competitor to bank mortgage programs.

The struggle over the arrest and release of accounts mostly favored the investigating group from the Main Investigative Directorate of the Ministry of Internal Affairs of Russia for St. Petersburg and the Prosecutor's Office of St. Petersburg. However, the cooperative's lawyers won some court cases. Sberbank blocked fund transfers even when court orders lifted the arrests, citing internal compliance rules. Other banks also withheld the cooperative's development funds, which amounted to nearly 4 billion rubles, while banks managed the income from these funds.

Case Details

The cooperative was assigned the status of a civil defendant in the criminal case, facing claims of 16 billion rubles, though the total damage cited in the indictment was 282 million rubles. Most recognized victims filed claims against the foreign investment company "Hermes," not the cooperative. There were no lawsuits against the cooperative in the criminal case.

Claims against the cooperative involved demands for refunds of entrance and membership fees, contrary to their contracts. For instance, Dolyan, recognized as a victim, claimed these fees upon a recommendation from an investigator, concerning a contract closed in 2019 that had previously raised no issues and was not contested in civil court.

Essentially, claims against "Hermes" are being shifted to "Best Way," although a cooperative, by its legal nature, cannot be part of a holding. Sources say the theory of a holding is based solely on the promotional system under "Life-is-Good," which dealt with both cooperative and "Hermes" products as alternatives. The investigation's logic is that "Hermes" is abroad, but the cooperative is in Russia, and "Hermes" has reportedly restored its payment system. Nonetheless, the obligations of 282 million rubles cannot justify blocking the cooperative's activities; even paying this sum would not affect its liquidity.

Given the current social support situation in Russia, authorities may reconsider their stance on cooperatives. Compromise solutions include legislative initiatives to update and clarify the old consumer cooperation law.

Deputies have suggested that a socially-oriented institution, which wouldn't require state funding while effectively addressing housing issues, would benefit the economy and society. "Best Way" could serve as a model for such an institution, potentially protecting it from further attacks.

All time cool 000*** paulshumanmanagement-in.webnode.in

Впоследние годы установка счетчика тепла в Киеве и Киевской области является одной из самых популярных и востребованных услуг.

Это нисколько не удивительно, ведь тарифы на коммунальные услуги из года в год растут в арифметической прогрессии. В особенности впечатляют приходящие платежки за отопление. При виде этих цифр, часто встает вопрос об эффективной оптимизации расходов на теплоснабжение.

Мы выполняем монтаж счетчика тепла по конкурентной и прозрачной цене: 6500 грн (ультразвуковой счетчик + подключение + постановка на учет в Киевтеплоэнерго).

Содержание показать
ВАЖНО: Разработками проектных документаций мы НЕ занимаемся, прежде чем приступить к установке счетчиков, заказчику необходимо согласовать проект с ресурсоснабжающей организацией!

Online-заявка
Вызов мастера:
установка и поверка теплосчетчика
Именно поэтому все больше прогрессивных киевлян приходят к резонному выводу, что плата за тепло по нормативам, т.е. по метражу жилплощади — дело крайне невыгодное и гораздо более экономным вариантом является установка счетчика тепла, при помощи которого плата будет осуществляться только за РЕАЛЬНО потребленное тепло.


Немного о нас
Компания «Водомер-Мастер» — эксперт узконаправленного профиля в области обслуживания и замены/установки бытовых индивидуальных приборов учета (ИПУ). Мы присутствуем на данном профильном рынке с 2007-го года.

Установка теплосчетчика в Киеве — это в том числе то, на чем наши мастера успели «набили кулаки» и сегодня мы готовы гарантировать заказчикам быстрый и качественный результат выполняемых работ.

Для успешной деятельности мы располагаем абсолютно всем необходимым:

наличием необходимых допусков и лицензий, в первую очередь сертификатом аккредитации, выданным Национальным агентством аккредитации Украины (НААУ), который позволяет нам проводить официальную установку счетчика отопления в Киеве и Киевской области, а также их последующее обслуживание (поверку);
полным перечнем материально-технических ресурсов;
штатом опытных специалистов;
только качественными приборами учета, отвечающими самым строгим метрологических требований и государственных стандартов.
Мы выполняем установку теплосчетчика по конкурентной и прозрачной цене: 6500 грн (ультразвуковой счетчик [Польша] + установка постановка на учет в Киевтеплоэнерго).

В эту сумму уже входит стоимость не только самого счетчика, но и всех сопутствующих расходных материалов, необходимых для его монтажа.

На основании выданных нами документов контролирующая организация возьмет на свой баланс установленный теплосчетчик и каждый месяц отопительного сезона будет снимать показания потребления вашего счетчика.

Это будет происходить на протяжении 4х лет, после чего необходимо будет произвести обязательную экспертизу работоспособности теплосчетчика, которая называется поверкой. Данная процедура проводится раз в 4 года.

Вызов мастера: (044) 300 25 33
Рассчитать стоимость >>>
поверка и установка счетчика тепла в киеве
Основные преимущества нашей компании
поверка счетчиков воды киев
Наличие аккредитации
Наша компания имеет все разрешительные документы на право проведения поверок, установок и замен счетчиков, что гарантирует отсутствие каких-либо афер с нашей стороны.

поверка счетчиков в киеве
Гарантия качества
Мы обязуемся выполнить работу максимально профессионально и качественно. При возникновении каких-либо форс-мажоров, мы гарантируем вам их оперативное устранение.

поверка счетчиков киев
Быстрое реагирование
Выезд специалиста для проведения поверки, установки и замены ваших приборов учета или других услуг будет осуществлен уже через 1-3 дней после получения заявки на проведение работ.

Поверка счетчиков воды и поверка счетчиков тепла в Киеве и Киевской области
Самая прозрачная цена в Киеве — 6500 грн за установку ультразвукового счетчика на отопление!

Онлайн-Калькулятор>>>
Установка счетчика тепла или оплата за отопление по квадратуре?
В «Водомер-Мастер» провели небольшой эксперимент, чтобы выяснить, что выгоднее: использовать теплосчетчики (и терморегуляторы) или платить по средним нормативам потребления, т.е. по количеству квадратных метров жилья?

По состоянию на конец 2022 года по Киеву и Киевской области были установлены следующие тарифы:

Централизованное отопление
без счетчика тепла 1 м2 38,50 грн
Централизованное отопление
с счетчиком тепла 1 Гкал 1654,41 грн
Эксперимент был проведен в 2019 году на примере 2х абсолютно одинаковых квартир (по одному стояку), расположенных в одной и той же новостройке Киева.

Общая площадь каждой квартиры была 99 м2, разница состояла лишь в том, что первая квартира не имела счетчик тепла, а вторая — была оборудована счетчиком отопления и терморегуляторами тепла.

Давайте обозначим их, как квартира А и квартира B соответсвенно.

поверка теплосчетчиков
Терморегулятор (термо-головка) для регулирования температуры радиаторов

Наша компания предлагает производство сетки тканой производства Северсталь метиз ОСПАЗ со склада
г.Орел. В наличии огромный ассортиментсетка тканая цена.
Вы можете купить сетка тканая штукатурная светлую и оцинкованную.
У нас всегда в наличии огромный выбор куплю сетку тканую, цены от производителя.
Продажа сетка тканая фильтровая оптом и в розницу со склада г.Орел.

Металлопромышленная компания Гермес, основанная в 2011 году в Красноярске, является ведущим поставщиком металлопроката, арматуры, труб, швеллеров, уголков, профлистов и листов. Мы обслуживаем предприятия и частных лиц, став лидерами по поставкам металла в Красноярском крае.

Мы предоставляем услуги по аренде и эксплуатации гусеничного экскаватора различной грузоподъемности для выполнения земельных работ, строительства, демонтажа и других задач.

АРЕНДА ЭКСКАВАТОРА С ПРОФЕССИОНАЛЬНЫМ ОПЕРАТОРОМ
ДЕМОНТАЖ ЗДАНИЙ, СООРУЖЕНИЙ С ВЫВОЗОМ И УТИЛИЗАЦИЕЙ ОТХОДОВ
ВАЛКА ДЕРЕВЬЕВ, КОРЧЕВАНИЕ ПНЕЙ
ЗЕМЛЕРОЙНЫЕ РАБОТ КОПКА ТРАНШЕЙ, ЯМ, ЗАСЫПКА КОТЛОВАНОВ, РЫХЛЕНИЕ ГРУНТА
РЕМОНТ И ОБСЛУЖИВАНИЕ ЛЮБОЙ СПЕЦТЕХНИКИ
РАБОТАЕМ ПО ДОГОВОРУ
СОБЛЮДЕНИЕ СРОКОВ ВЫПОЛНЕНИЯ РАБОТ
ГИБКАЯ ЦЕНОВАЯ ПОЛИТИКА И ИНДИВИДУАЛЬНЫЙ ПОДХОД К КАЖДОМУ КЛИЕНТУ

Національна комісія з цінних паперів та фондового ринку попереджає інвесторів про ризики втрати грошей в “Центрі біржових технологій” та «ISRAEL INVESTMENTS LTD».

Ці “проекти” не отримували від Комісії жодних ліцензій, необхідних для здійснення інвестиційної діяльності чи надання послуг з цінними паперами та іншими фінансовими інструментами на території України. Також Комісія не надавала необхідних дозволів на розміщення реклами, яку обидва проекти активно замовляють.

Комісія вбачає в діяльності, види якої вказані на сайтах проектів «ISRAEL INVESTMENTS LTD» та «Центр Біржових Технологій», ознаки можливого зловживання на ринку фінансових послуг.

НКЦПФР, в межах компетенції, здійснила всі необхідні дії, зокрема, зверталась (безуспішно) із запитами до осіб, які розміщують рекламні матеріали, порушила (успішно) справи про правопорушення за безліцензійну діяльність на фондовому ринку.

Крім того, повідомила правоохоронні органи та Службу України з питань безпечності харчових продуктів та захисту споживачів.

Центр Біржових Технологій

Під час здійснення регулярного нагляду за галузевою рекламною активністю аналітики Комісії виявили сторінку “компанії” «Центр Біржових Технологій», на якій громадянам пропонують послуги портфельного інвестування, а саме інвестування у портфель «Клервант», який сформований з акцій найбільших світових компаній і недооцінених активів.

Далі наводимо цитати з відповідної сторінки компанії «Центр Біржових Технологій», які можуть мати ознаки реклами та надання послуг на фондовому ринку, які здійснюються без відповідного дозволу Комісії:

«Повний пакет послуг, що надається Центром Біржових Технологій — надійний фундамент, на якому будується і буде розвиватися ваш бізнес: навчання, програмне забезпечення, торгова система, аналітична і технічна підтримка на всіх етапах, від відкриття рахунку до рішення призупинити або закрити торгівлю»;
«Клеревант» сформований фахівцями компанії ЦБТ — визнаними лідерами по портфельному інвестуванню в Україні. Важливо знати: на момент роботи портфеля ваші гроші знаходяться на рахунку європейського банку. Вони застраховані фондом гарантованого страхування і інвесторським компенсаційним фондом Європи»;
«Унікальність «Клеревант» полягає в надійності і інноваціях. Даний інвестиційний портфель поєднав в собі високу прибутковість акцій найбільших світових компаній і недооцінені активи. Можливість заробити від $ 5 000 до $ 50 000 за декілька місяців. Вигода: максимальний дохід завдяки унікальній стратегії оцінки акцій та інших активів»;
«Центр Біржових Технологій — безумовний лідер за кількістю ВІП-клієнтів серед всіх українських компаній, які працюють на фінансових ринках».
Також аналітики Комісії виявили багато зовнішньої реклами проекту в м. Києві, роликів на радіо, банерів та реклами на багатьох інформаційних ресурсах у мережі інтернет. Як сказано на сайті проекту, “Центр Біржових Технологій” має розгалуджену мережу філій та представництв у багатьох містах України”.

З відкритих джерел Комісія також встановила, що послуги для забезпечення діяльності домену надаються компанією «OVH Hosting Oy», яка зареєстрована в Фінляндії, та використовує віртуальні приватні хмарні сервери (VPS), які забезпечують анонімність власників доменів.

На офіційний запит Комісії про надання інформації від ЦБТ відповідь так і не надійшла.

ISRAEL INVESTMENTS LTD

Сайт проекту «ISRAEL INVESTMENTS LTD» пропонує громадянам послуги портфельного інвестування та п’ять різних варіантів інвестиційних пакетів за ціною від $ 500 до $ 50 000, які “сформовані з дорогоцінних металів, нафти, цінних паперів, криптовалют та стартапів”. Також на сторінці компанії зазначені такі послуги, як управління інвестиційними портфелями, інвестування у різні види накопичувальних фондів та у біржові індексні облігації, надання інформаційно-аналітичних та брокерських послуг.
Далі наводимо цитати з відповідної сторінки компанії «ISRAEL INVESTMENTS LTD», які можуть мати ознаки реклами та надання послуг на фондовому ринку, які здійснюються без відповідного дозволу Комісії:

«Професіонали нашої компанії також можуть створити індивідуальний інвестиційний портфель, з урахуванням Ваших побажань. Він буде доповнений фінансовими інструментами, які допоможуть швидше досягти поставлених цілей. Щоб гроші почали працювати на Вас, покладайтеся на професіоналів!»;
«ІП надає стабільний щомісячний пасивний дохід. Придбати портфель дуже просто: вибираєте пакет, тиснете «інвестувати, заповнюєте просту форму зворотного зв’язку. Все, дуже просто, далі з Вами зв’яжеться наш фахівець. Він надасть повну консультацію і обговорить всі деталі обраного портфеля»;
«Інвестиційний портфель це – різні активи, об’єднані для досягнення певних фінансових цілей. ІП може складатися з золота, нерухомості, цінних паперів, опціонів. Israel Investments пропонує готові інвестиційні пакети, які будуть приносити прибуток незалежно від політичної чи ринкової ситуації. Портфелі доступні для громадян будь-яких країн».
Рекламу «ISRAEL INVESTMENTS LTD» аналітики виявили на багатьох популярних інформаційних ресурсах у мережі інтернет, у соціальних мережах. Відповідно до інформації з сайту, «ISRAEL INVESTMENTS LTD» має представництва в Ізраїлі, Англії, Італії, Швейцарії, та Україні.

Згідно з даними Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань, офіційне представництво «ISRAEL INVESTMENTS LTD» в Україні зареєстровано як юридична особа – ПП “ІФЛК “ІЗРАЇЛЬ ІНВЕСТМЕНС” (код за ЄДРПОУ 42620622).

Послуги забезпечення діяльності домену надаються компанією «101domain», яка зареєстрована в США, і також надає своїм клієнтам можливість приховати інформацію про них у загальнодоступних Інтернет джерелах.

На офіційний запит Комісії про надання інформації від проекту відповідь так і не надійшла.

Комісія констатує в обох випадках всі ознаки можливого зловживання на ринку фінансових послуг, що несе загрозу введення в оману громадян та втрати ними значних коштів. НКЦПФР вживає всіх законних заходів щоб мінімізувати потенційно протиправну діяльність та попереджає інвесторів про ризики втрати грошей.

Theme site super 000*** paulshumanmanagement-in.webnode.in

Лучшие компании по проведению строительного аудита в Москве, которые имеют хорошую репутацию.
Финансово строительный аудит проводится для проверки рационального использования средств на строительные работы. [url=audit-stroitelnykh-rabot.ru]audit-stroitelnykh-rabot.ru[/url] .

Купить диплом: топ-10 лучших предложений
купить диплом [url=dipl-fast.ru]dipl-fast.ru[/url] .